Ihre monatliche Sparrate (bei der ETF-Rentenversicherung als monatlicher Beitrag bezeichnet) können Sie jederzeit erhöhen (Beitragserhöhung), reduzieren (Beitragsreduzierung) oder auch aussetzen (Beitragsfreistellung).
Allgemeine Hinweise vorab:
- Um den monatlichen Beitrag anpassen zu können, muss der Vertrag ursprünglich mit einer monatlichen Beitrag eröffnet worden sein. Haben Sie Ihren Vertrag initial mit einem Einmalbeitrag eröffnet, kann im Nachgang kein monatlicher Beitrag gesetzt werden. Möchten Sie denn noch monatlich sparen, können Sie gern einen weiteren Vertrag mit monatlichem Beitrag eröffnen.
- Pro Monat ist lediglich eine Beitragsanpassung möglich.
- Für eine Beitragserhöhung oder eine Beitragsreduzierung muss der neue monatlicher Beitrag mindestens € 100 und darf maximal € 25.000 betragen.
- Eine Beitragsfreistellung kann nur beauftragt werden, wenn das Fondsvermögen im Vertrag vor der Beitragsfreistellung mindestens € 400 beträgt und die angesparten Anteile ausreichen, die Risikokosten zu decken, die für die Beitragsrückgewähr bei Tod entstehen.
- Der monatlicher Beitrag wird grundsätzlich zum 1. Bankarbeitstag eines jeden Monats von Ihrem bei uns hinterlegten Referenzkonto eingezogen und Ihrem Vertrag gutgeschrieben. Beitragsänderungen benötigen allerdings eine Vorlauf- und Bearbeitungszeit von maximal 8 Werktagen. Das Wirkungsdatum der Vertragsänderung richtet sich nach dem Beauftragungsdatum. Es kann daher vorkommen, dass der neue Beitrag verspätet eingezogen wird.
- Sofern eine Beitragsdynamik vereinbart wurde, darf die Dynamik nach der Beitragserhöhung die vereinbarten Grenzen nicht überschreiten und wird gegebenenfalls reduziert.
- Eine Sparplanerhöhung gilt steuerrechtlich als Erhöhung und wirkt sich ggf. auf die 12/62-Regel aus.
- Weitere Informationen entnehmen Sie bitte dem Ihrem Vertrag zugrunde liegenden "Basispaket" - Sie finden das Dokument in Ihrem Account-Postfach.
Beitragserhöhungen & Beitragsreduzierungen beauftragen
Die Funktion finden Sie in Ihrem Account im Navigationspunkt „Ein- & Auszahlen“ oder in den „Details“ des entsprechenden Vertrages.
- Loggen Sie sich in Ihren Account ein.
- Klicken Sie in der Navigation auf "Ein- & Auszahlen".
- Klicken Sie bei "Was möchten Sie tun" auf "Sparrate bearbeiten".
- Wählen Sie bei Finanzprodukt bitte "Rentenversicherungen"
- Wählen Sie den Vertrag, bei dem Sie eine Beitragsanpassung vornehmen möchten.
- Geben Sie den neuen monatlichen Wunschbeitrag ein.
- Entscheiden Sie, ob Anpassungen Ihrer Angaben und Ziele notwendig sind und folgen Sie ggf. den Anweisungen am Bildschirm
- Bestätigen Sie Ihre Beitragsanpassung.
Beitragsfreistellung (Sparrate auf € 0 setzen) beauftragen
Sie möchten eine Beitragsfreistellung für einen Vertrag beantragen und damit den monatlichen Beitrag auf € 0 setzen? Dann melden Sie sich bitte kurz bei uns. Künftig können Sie einfach selbst im Kundenbereich eine Beitragsfreistellung für einen Vertrag initiieren.