Einen Anlagestrategie-Wechsel (zum Beispiel von "grow50" auf "grow70") können Sie für Ihre Anlageziele jederzeit per Formular erteilen. Bitte überlegen Sie sorgfältig, ob Sie das tatsächlich möchten und ob sich Ihre Risikoeinstellung geändert hat - immerhin haben Sie sich aktiv für Ihre aktuelle Anlagestrategie entschieden. Zur Entscheidungsfindung empfehlen wir Ihnen die Wiederholung unserer Anlageberatung: https://mein.growney.de/anlageplaner
Bitte beachten Sie den Unterschied zu einem Depotübertrag: Kann ich ein Anlageziel (ETF-Depot) komplett oder teilweise übertragen?
Zwischen welchen Strategien Sie wechseln können und eine kurze Erläuterung zur jeweiligen Strategie lesen Sie gern hier: https://growney.de/anlagekonzept#anlagestrategien
Bitte achten Sie beim Ausfüllen des Formulars auf die korrekte Schreibweise der jeweiligen Anlagestrategie. Schreibweisen wie "50% Aktien / 50% Anleihen" oder "50/50" können wir nicht annehmen. Aktuell stehen folgende Anlagestrategien zur Auswahl:
| Klassische Anlagestrategien | nachhaltige Anlagestrategien |
| grow20 | growgreen20 |
| grow30 | growgreen30 |
| grow50 | growgreen50 |
| grow70 | growgreen70 |
| grow100 | growgreen100 |
Für einen Strategiewechsel erheben wir selbstverständlich keine Gebühren.
Beachten Sie bei einem Strategiewechsel bitte, dass
- durch jede Transaktion (Kauf und Verkauf) Kosten entstehen können und Ihnen durch einen Strategiewechsel möglicherweise Steuer-Vorteile entgehen.
- wir nicht taggenau prognostizieren können, wie lange ein Strategiewechsels dauert. (2 Wochen sind keine Seltenheit, denn wir verarbeiten einen Auftrag nach dem anderen, um Komplikationen zu vermeiden. Sollten also zum Beispiel automatische Aufträge wie Einzahlungen, Sparrateneinzüge oder Auszahlungen einen manuellen Strategiewechsel blocken, kann es länger als die allgemein üblichen 5 Bankarbeitstage dauern.)
- Es können während der Umstellung kurzfristige Darstellungsfehler in Ihrem growney-Account auftreten. Sollten Darstellungsfehler auftreten, können wir Ihnen einen korrekten Depotauszug auf Anfrage gern jederzeit zukommen lassen.
Hinweis für Ihre Steuer: Durch die diversifizierteren Anlagestrategien kommt es bei einem Strategiewechsel zu einem Teilverkauf von ETFs, der gegebenenfalls steuerlich relevant wird. Dies ist besonders dann von Bedeutung, wenn Sie in eine Strategie mit einem erheblichen Unterschied in der Aktien/ Anleihequote (zum Beispiel von "grow100" auf "grow20") oder von einer klassischen Anlagestrategie in eine nachhaltige Anlagestrategie (zum Beispiel von "grow50" auf "grow50green") bzw. umgekehrt wechseln.
Tipp: Bei growney können Sie unendlich viele Anlageziele anlegen und sich damit nicht nur auf eine Anlagestrategie fokussieren. Für jedes Anlageziel können Sie jeweils eine eigene Anlagestrategie wählen und so für unterschiedliche Anlageziele unterschiedliche Risikostufen wählen. Das Beste daran: Ihre Einordnung in die growney-Gebührenstufen wird über Ihre gesamte Anlagesumme vorgenommen und nicht pro Anlageziel berechnet.
Strategiewechsel beauftragen:
Sie möchten Ihre aktuelle Anlagestrategie wechseln und haben die Hinwiese oben aufmerksam gelesen?
Dann finden Sie hier das Strategiewechselformular zum Download:
https://static.growney.de/documents/service-forms/VV_Strategiewechselformular.pdf
Bitte tragen Sie Ihre Kundendaten ein und füllen Sie den Wechselauftrag komplett aus. (Die “zum Eröffnungszeitpunkt empfohlene Anlagestrategie” finden Sie im Dokument "Protokoll Analyse" des betroffenen Anlageziels in Ihrem growney-Postfach )
Sie können uns das ausgefüllte und unterschriebene Dokument anschließend bequem über den Uploadservice in Ihrem growney Account, als E-Mail an service@growney.de, als Fax an +49 (0)30 2201 2467-8 oder per Post zukommen lassen.